Forex Dzwignia Finansowa

Czym jest dwignia finansowa Czym jest dwignia finansowa Dwignia finansowa po podstawowy instrumento wykorzystywany m. in. Na rynku Forex. Czsto zamiennie nazywana jest lewarem finansowym. Dziki niej inwestor moe obraca kapitaem nawet 50-, 100- czy 200- krotnie wikszym ni faktycznie posiada. Tym samym dwignia wielkoci 1: 100 oznacza e wpacajc brokerowi 300z, moemy kupowa waluty za kwot 100-krotnie wiksz: w naszym wypadku bdzie a 30 000z. Wydaje si niesamowite I tak faktycznie jest Para wanie dziki niej Forex jest tak popularny i daje tak devido moliwoci zarobku. Warto tutaj wspomnie e warto waluty ktr kupujemy jest podawana a do 4 miejsca po przecinku: kursy zmieniaj si cigle jednak zmiany te dotycz bardzo maych wartoci. Dziki zastosowaniu dwigni moemy kupi duo wiksze iloci walut i tym samym nawet niewielka zmiana kursu spowoduje wzgldnie duy zysk. Poniej zamieszczam przykad by lepiej zobrazowa zastosowanie lewara w praktyce. Nasze zaoenia s proste: wielko dwigni finansowej: 1: 100 posiadany kapita: 1000z czyli okoo 300 dolarw za posiadane dolary kupujemy euro cena ASK (kupna) euro za dolary: 1.4523 dolara Inwestujemy wic w par walutow EURUSD, wymieniamy dolary na euro liczc e kiedy Warto euro wzronie, przeprowadzimy transakcj odwrotn: oczywicie z zyskiem. Mimo i wpacilimy do brokera tylko 1000z (300 usd), dziki dwigni 1: 100 moemy operowa kapitaem 100-krotnie wikszym. Doppzycji mamy wic 30 000usd. Aktualny kurs pary EURUSD wynosi 1.2950: moemy kupi 23 166 euro (30000. 1.2950 23166). Po dokonanej transakcji czekamy a warto euro wzronie. Ustalamy e zamkniemy transakcj kiedy kurs zmieni si o 0.0011. Po zakupie euro (nr 1.) okazao si e kurs euro spad do poziomu 1.2945 - chwilowo jestemy stratni. Niemniej po kilkunastu minutach kurs waluty zacz rosn: ju okoo godziny 13 osign nasze zaoenia i wzrs do poziomu 1.2961 (nr 2.). W tym momencie sprzedalimy nasz walut uzyskujc w ten sposb: 1.2956 23100 30 025 usd. W cigu godziny zarobilimy 25USD czyli okoo 75z. Gdybymy jednak grali mniej ostronie i poczekali ze sprzeda do godziny 14.15, osignlibymy kurs sprzeday 1.3041. W ten sposb wygenerowany zysk byby rwny: 1.3041 23100 30 210 usd. Trzy godzinna transakcja wygenerowaaby zysk 210USD czyli okoo 750z W powyszym przykadzie wida e lewar daje naprawd niesamowite moliwoci. Warto jednak wspomnie e dziaa para rwnie w drole stron: jeli wic kurs waluty znacznie por spad, stracilibymy duo wicej ni kwota wynikajca z inwestycji faktycznie posiadan gotwk. Tutaj devido znaczenie ma ustawianie automatycznych limitew ktre zamkn transakcj gdy ta wygeneruje zbyt du strat. Podsumowujc: w dzisiejszych czasach kady z nas ma szans zosta maklerem: bez wychodzenia z domu i posiadania bardzo duego kapitau. Dziki internetowi istnieje faktyczna moliwo zarabiania na ycie tylko poprzez gr na giedzie walutowej: sam jestem tego najlepszym przykadem. Niemniej potrzebna jest tutaj znajomo teorii, duo praktyki i odrobina szczcia dziki ktremu osigniemy nasze cele jeszcze szybciej. Depozyt, loty i dwignia finansowa W jzyku inwestora operujcego na rynku walutowym wanym pojciem jest tzw. muito. Oznacza on po prostu transakcj o wartoci 100.000 jednostek waluty bazowej. Dla przykadu chcc zawrze transakcj kupna 100 tys. Euro za dolary, mwimy o kupnie 1 lota EURUSD. Dla wygody inwestorw, ale te w ramach ograniczenia ryzyka, jest moliwo przeprowadzenia transakcji w oparciu o mini loty. Ktre odpowiadaj 10.000 jednostek waluty bazowej (110 standardowego lota). Eu tomo dochodzimy do pojcia dwigni finansowej. Czy chcemy, czy nie po prostu z niej korzystamy. Wynika to z faktu, i i aby zawrze transakcj wystarczy wnie depozyt zabezpieczajcy, ktry w niektrych przypadkach (EURUSD) wynosi zaledwie 1 proc. Wartoci transakcji. W tym przypadku moliwa do uzyskania dwignia wynosi 100: 1. Depozyt zabezpieczajcy Warto zlecenia wymagany depozyt () kurs pary walutowej Realnie staoby e tak jednak dopiero w sytuacji, kiedy wykorzystalibymy wszystkie posiadane rodki na depozyt. Dla przykadu: majc 10.000 USD lub rwnowarto tej kwoty w PLN, dokonalibymy transakcji na 1 mln USD. W praktyce, inwestor wykorzystujcy maksymaln dwigni jest z gry na przegranej pozycji. Nawet, jeeli przyjmiemy, i dzienna zmienno na walutach wynosi przecitnie 1-2 proc. Para ju spadek o 0,5 proc. Uszczupliby nasz portfel a o 50 proc. Gorzej, jeeli rynek jest bardziej zmienny. Dobra rada 8211 korzystajmy z dwigni z rozsdkiem. Najlepiej, jeeli stosunek wartoci transakcji do posiadanego kapitau nie przekracza 10: 1, a w przypadku wysokiej zmiennoci na rynku 5: 1. Nie zmuszajmy brokera do tego, aby by zmuszony do automatycznego zamknicia naszych pozycji w przypadku drastycznego uszczuplenia depozytu. Zwracajmy, zatem uwag na ryzyko zwizane z kad transakcj, um take charakterystyk danego rynku. W przypadku mniej pynnych par walut, wymagany depozyt zabezpieczajcy bdzie wyszy, podobnie jak te spread, ktry jest przecie kosztem naszej transakcji (licemonym od jej cakowitej wartoci). Zobaczmy jak to wszystko wyglda w praktyce: Saldo rachunku inwestora: 4800 PLN Zlecenie: sprzeda 1.4 lota USDPLN Kurs otwarcia oferta USDPLN: 3.4050 Kurs zamknicia perguntar USDPLN: 3.3810 Warto 1 punktu dla otwartej pozycji: 14 PLN (licão na podstawie zalenoci 8211 warto zlecenia minimo Krok notowania, czyli 140,000 0,0001) Inwestor posiadajcy na rachunku 4800 PLN zawar transakcj sprzeday 1,4 lota USDPLN po kursie Licitação 3.4050 deponujc pod ni 4767 PLN (140 00013.4050). Posiadanie takiej lub wyszej kwoty w momencie zawierania transakcji jest konieczne, aby system przyj dyspozycj. Warto najmniejszego kroku notowa jakim jest pips wyniosa 14 PLN (140 000 0,0001). Zamykajc zlecenie po kursie 3.3810 zosta zrealizowany zysk w wysokoci 3360 PLN. Warto nominalna zlecenia para 140 000 USD czyli 3.4050140 000 476 700 PLN. Inwestor osign stop zwrotu: 3 360 PLN 4 800 PLN 70 (Zysk na transakcji Saldo pierwotne r-ku) Byo to molly prywnie maej zmianie kursu o 240 punktw czyli 2,4 grosza. Inwestor posiadajc 4800 PLN zawar transakcj o wartoci 476 700 PLN (stosunek wartoci posiadanego kapitau do wartoci otwartej pozycji wyniosa blisko 1: 100). Wykorzystywanie tak duej dwigni wie si z duym ryzykiem poniesienia strat, poniewa zmiana kursu o 1 spowoduje zmian depozytu na rachunku o 100. Przy braku dwigni naleaoby zaangaowa rodki rwne wolumenowi transakcji, czyli rwnowarto 140 000 USD: 3.4050140 000 476 700 PLN, zatem stopa zwrotu Wyniosaby tylko: 3 360 PLN 476 700 PLN 0.7Dwignia finansowa Dwignia (inaczej lewar) jest to narzdzie, dziki ktremu inwestor moe obraca kapitaem znacznie wikszym, ni aktualnie przez niego posiadany. Warto dwigni (np.1: 100) okrela nam, ile razy wicej pienidzy mamy do dyspozycji w stosunku do tego, co sami wpacilimy. Wielko kapitau, ktrym moemy zarzdza, para kwota wpacona x dwignia. Czyli w przypadku lewara 1: 100 disponujemy 100 razy wikszym kapitaem. Dziki dwigni inwestycje na rynku forex mona zacz nawet majc niewielk ilo pienidzy. Czemu stosujemy dwigni na rynku forex Zmiany kursw walut na rynku forex s bardzo mae (pojedyncze pipsy to czwarte miejsce po przecinku), dlatego bez uycia dwigni finansowej bardzo trudno byoby osign zadowalajcy zysk. Aby zarobi, naleaoby dysponowa bardzo duym kapitaem. Rynek forex byby wic ograniczony tylko dla graczy posiadajcych spore sumy pienidzy. Jak dziaa dwignia finansowa Aby dokadniej przybliy dziaanie dwigni finansowej posuymy si nastpujcym przykadem: Posiadamy kapita w wysokoci 5000 PLN. Zamierzamy handlowa na parze walutowej EURPLN, ktrej kurs wynosi przykadowo 3,5000 (za 1 EUR trzeba zapaci 3,5 PLN). 1 lote (czyli 100.000 jednostek) kosztuje wic 100.000 x 3.5000 350.000 PLN. Nasz kapita jest znacznie mniejszy od wymaganej kwoty. Korzystamy zatem z dwigni finansowej, przykadowo o wartoci 1: 100. Oznacza to, e potrzebujemy kwoty 100 razy mniejszej, ni wymagane 350.000 PLN. Wystarczy nam zatem 3500 PLN. Mamy wic dostateczn ilo rodkw, por mc zacz inwestowanie. Podsumowujc: aby mc kontrolowa okrelon ilo kapitau, musimy 8211 grajc na dwigni 1: x 8211 posiada tylko 1x tego kapitau (tzw. Depozyt). W przypadku dwigni 1: 100 wystarczy nam wic 1100 wymaganego kapitau. Naley pamita, e w takim przypadku kontrakt jest 100 razy wikszy ni wpata. Otwieramy pozycj za 5000 PLN, ale bierzemy udzia w zyskach (lub stratach) jak od 500.000 PLN. Zmiana kursu pary walutowej o 0,5 spowoduje wic zmian o 0,5 x 100 50 naszej realnej wpaty. Jeli trafnie wytypujemy ruch rynku, z wpaconych 5000 PLN zrobi nam si 7500 PLN. Jakiej dwigni najlepiej uywa Istniej rne dwignie. Najczciej spotykane s lewary z przedziau 1:50 8211 1: 200. Pojawia si wic pytanie 8211 za pomoc ktrej dwigni powinnimy handlowa Przede wszystkim naley uwiadomi sobie, e dwignia nie ma wpywu na, ile zarobimy na jednym pipsie. Wpyw na to ma tylko i wycznie wielko pozycji (ilo lotw), ktr otworzymy. Spjrzmy na przykady: 8211 gramy 1 minilotem (0,1 lota, czyli 10,000 jednostek) na parze EURPLN Jeli kurs zmieni si o 1 pips, zarabiamy 0,0001 x 10,000 PLN 1 PLN. 8211 gramy 1 lotem (100.000 jednostek) na parze EURPLN Jeli kurs zmieni si o 1 pips, zarabiamy 0,0001 x 100,000 PLN 10 PLN 8211 gramy 5 lotami (500,000 jednostek) na parze EURPLN Jeli kurs zmieni si o 1 pips, zarabiamy 0, 0001 x 500,000 PLN 50 PLN Jak wida, dwignia nie ma tutaj nic do rzeczy. Na co wic ona wpywa Na to, jak du pozycj (ile lotw) moemy otworzy dysponujc konkretnym kapitaem. Spjrzmy na przykad: Inwestor A uywa dwigni 1: 100, natologast inwest ou B zdecydowa si na lewar 1: 200. Obaj chc inwestowa na parze EURPLN po kursie 3,5000. 1 lote kosztuje wic 350.000 PLN. Inwestor A, uywajcy lewara 1: 100, na 1 lot potrzebuje 350,000 x 1100, czyli 3500 PLN. Inwestor B potrzebuje natomiast tylko 350,000 x 1: 200, czyli 1750 PLN. Oznacza para, e jeli obaj maj po 7000 PLN, para inwestor A bdzie mg otworzy pozycj na 2 loty, um inwestor B na dwa razy wicej, czyli a na 4 loty. Czy wiksza dwignia jest bardziej niebezpieczna To zaley. Przy wikszej dwigni w przypadku otwarcia pozycji na 1 lote blokowany jest mniejszy depozyt zabezpieczajcy. W poprzednim przykadzie przy lewarze 1: 100 byo a 3500 PLN, natomiast przy 1: 200 8211 1750 PLN. Teoretycznie bezpieczniejsze wydaje si drugie rozwizanie. Jednak w tym przypadku mamy moliwo kontrolowania a 4 lotw, eu gdy to zrobimy, bdzie to znacznie bardziej niebezpieczne, ni gra na 2 lotach przy lewarze 1: 100. Dlaczego Wyobramy sobie, e inwestor A korzysta z lewara 1: 100 i otworzy pozycj na 2 loty, kady po 3500 PLN. Inwestor B skorzysta z dwigni finansowej 1: 200 i otworzy pozycje na 4 loty, kady za 1750 PLN. Obaj zainwestowali w kontrakty cay swj kapita (7000 PLN). Dla inwestora A wahanie kursu pary EURPLN o 1 pips bdzie oznaczao zysk lub strat 20 PLN. Dla inwestora Y 1 pips bdzie warty 40 PLN. W przypadku niepomylnego wytypowania kierunku, w ktrym pody rynek, inwestor A straci cae swoje pienidze po zmianie o 350 pipsw, natologast inwestor B ju po zmianie o 175 pipsw Przy takim sposobie gry wiksza dwignia jest rzeczywicie bardziej niebezpieczna. Wiksza dwignia jest niebezpieczna w przypadku, kiedy otwieramy pozycje za zbyt du cz wpaconych przez nas pienidzy. Takie 8222le dobrane pozycje8221, otwierane z pominiciem podstawowych zasad zarzdzania ryzykiem, mog doprowadzi do szybkiego wyzerowania konta. Powizane artykuy: